外汇天眼：ESMA发布针对在投资服务中使用人工智能的公司的指导意见

欧洲证券和市场管理局（ESMA），欧盟的金融市场监管机构和监督机构，发布了一份声明，为在向零售客户提供投资服务时使用人工智能技术（AI）的公司提供初步指导。

尽管人工智能的普及仍处于初期阶段，且各公司和成员国的发展不均衡，但对公司行为和零售投资者保护的潜在影响可能是显著的。重要的是，公司决策仍然是管理机构的责任，无论这些决策是由人还是基于人工智能的工具做出的。为了确保符合《金融工具市场指令II》（MiFID II）的义务并保护投资者的利益，ESMA决定发布一份声明，向使用人工智能的投资公司提供一些初步指导，并强调始终优先考虑客户最佳利益的必要性。

在使用人工智能时，ESMA期望公司遵守相关的MiFID II要求，特别是在组织结构、业务行为以及履行为客户最佳利益行事的监管义务方面。

ESMA表示，尽管人工智能技术为公司和客户带来了潜在的好处，但它们也带来了固有的风险，例如：

1.算法偏见和数据质量问题；

2.公司员工的决策过程不透明；

3.公司和客户在决策中对人工智能的过度依赖；

4.与收集、存储和处理人工智能系统所需的大量数据相关的隐私和安全问题。

MiFID II规定的人工智能在投资公司中的潜在应用包括客户支持、欺诈检测、风险管理、合规性以及为公司提供投资建议和投资组合管理的支持。

ESMA和国家主管机构（NCAs）表示，他们将继续监控人工智能在投资服务中的使用情况以及相关的欧盟法律框架，以确定是否需要在这一领域采取进一步行动。

完整的ESMA关于人工智能的声明可以在此处查看。

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