加拿大MSB金融牌照申请方案

什么是加拿大MSB金融牌照？
根据犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案，您的企业必须在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册成为货币服务企业。自 2020 年 6 月 1 日起，外国货币服务企业也必须在 FINTRAC 注册，从而遵守相关报告和记录保存要求。
不遵守该法案可能会导致刑事或行政处罚。通常，FINTRAC 将对违规行为进行评估，以确定适当的应对措施。行政罚款通常用于解决重复的不合规行为，并促进未来对该法案的遵守。
对于极为不遵守该法案的极端情况下，则可能会受到刑事处罚。在这些情况下，可以处以罚款或监禁等刑事处罚。
申请这个金融牌照有哪些优势呢？
外汇交易；
汇款；
签发或兑换汇票、旅行支票或任何类似物品；和
虚拟货币交易
如果您将宣传材料发送给位于加拿大、经营加拿大域名或其他方式的个人或实体，并且将您的企业列在任何加拿大企业目录（例如 Akama、Strictly Canadian、LiveBusiness 等）中，都将适用。
否则，提供汇款服务，与同一个人或实体进行单笔转账金额超过 1,000 美元的外汇交易也可被视为直接服务。
如果您为地址在加拿大，在加拿大拥有银行、信用卡或支付处理服务，或者身份由加拿大省或地区签发，该法案也将适用于您的外国企业。
同样重要的是要注意，如果您严格作为货币服务业务的代理人或作为报告实体进行货币服务业务活动，同时还运营其他相关服务，则您将不受本法的约束。
如果您不确定您的货币服务业务是否需要加拿大 MSB 牌照，请随时 联系我们 免费咨询。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。
那我需要提供哪些资料呢？
申请条件：
1、任命公司董事为执行合规计划的人员——合规官。

2、制定和应用保持最新的书面合规政策和程序，并包括减轻高风险的强化措施

3、风险评估您的商务活动和关系做好内部KYC。

4、为员工、代理商和其他有权代表您行事的人员制定并维护书面的持续合规培训计划。

5、为了测试其整体有效性，每两年（最低）对您的合规计划（政策和程序、风险评估和培训计划）进行有效性审查的制度和文件。

申请流程：

1、申请加拿大公司。

2、专业申请团队以公司为主体撰写牌照申请资料。

3、向加拿大FTR当地递交MSB牌照的申请。

4、申请过程中，负责回答由金融犯罪管理局提出的问题。

5、审核通过。

6、官网公示牌照信息。

7、后期维护公司年审牌照合规审查

整个流程走完时长约3个月左右